経営ビジョンシート・経営発展プランの書き方と下書きテンプレート（Excel・PDF）｜強み・弱みとクロスSWOTの記入例つき

この下書きでわかること

日本政策金融公庫（農林水産事業）の「事業性評価融資」では、借入の相談のときに「経営ビジョンシート」を出します。経営理念、経営の強み・弱み、めざす経営の姿（将来ビジョン）、経営戦略、今回の事業の概要を書くシートです。公庫が行った事業性の評価をもとに、その後、経営戦略と課題、具体的な行動計画を「経営発展プラン」にまとめます。

公庫の手引きでは、シートを作る目的を「まず自分の経営を知り、強みと弱みをふまえてビジョンを決め、それを実現する戦略・計画を作ること」と説明しています。このテンプレートは、その順番で考えを整理するための下書きです。様式そのものではありません。

記入例は、施設ミニトマトを家族と常時雇用で営む架空の経営です。

強み・弱みの書き方

公庫の手引きでは、強みは「自分の生産した農産物や加工品が顧客になぜ選ばれているのか」、他とどう違うか、自分の経営にしかできないことは何かという観点で掘り下げること、弱みは抜き出すだけでなく、克服できる課題か困難な課題かを確かめることが勧められています。記入用シートの右端の欄は、そのための欄です。

将来ビジョンと経営戦略の書き方

• 経営理念: 農業経営で何を達成したいか、経営で大切にしている考え方。文章にしていなければ、創業の経緯や屋号の由来から考える方法もあります
• 将来ビジョン: 経営規模・売上・利益・取組（販売・輸出・加工など）について、めざす姿を書きます。公庫の記入例では「目標年に売上高〇億円」のように、数値と目標年が入っています
• 経営戦略: ビジョンを達成するための取組事項を並べ、実施開始の時期、達成の目標時期、担当者（責任者）を書きます

記入例の経営なら、たとえば次のように書けます（架空の例です）。

公庫のページには、稲作・肉用牛・野菜の記入例が載っています。どの例も、強み・弱みの欄は当てはまる項目だけを書き、ビジョンには売上高などの数値の目標と目標年を、戦略には実施開始と達成の時期を書いています。ビジョン2を空欄にしている例もあります。

経営発展プラン（クロスSWOT・アクションプラン）

経営発展プランでは、外部環境の「機会」「脅威」と、内部環境の「強み」「弱み」を組み合わせて、4つの戦略を考える形になっています。

「考え方」の列は、ミノリスが一般的な整理として加えたものです。戦略ごとに担当者を決め、アクションプランに「年月：何をするか」と、公庫に進捗をいつ何を報告するかを書きます。

手続きの流れ

公庫の手引きでは、次の流れが示されています。

1. 相談（農業経営改善計画や決算書などの既存資料を持参）
2. 経営ビジョンシートの作成・提出（提出時に面談）
3. 公庫による事業性の評価（通常の審査も並行して行う）
4. 評価結果（事業性評価書）のフィードバック
5. 公庫と一緒に経営発展プランを作成
6. 経営発展プランを借入申込書と一緒に提出
7. 融資の決定・契約

事業性の評価は通常の審査に加えて行うもので、評価の結果だけで融資の可否を決めるものではないとされています。資金ごとに対象者・使いみちなどの要件があるので、最寄りの公庫の支店（農林水産事業）に問い合わせてください。

出典: 日本政策金融公庫「各種書式ダウンロード（農林水産事業）」（事業性評価融資について～経営ビジョンシート作成の手引き～、経営ビジョンシート、経営発展プラン、記入例（稲作・肉用牛・野菜））